Pourquoi est-il important pour une entreprise d’avoir un flux de trésorerie positif?

Cashflow est un terme couramment utilisé. Mais que signifie-t-il et pourquoi la trésorerie est-elle si importante pour votre entreprise ? Qu'est-ce qu'un bon et un mauvais flux de trésorerie ? Et quel est son impact sur votre entreprise ?

Qu'est-ce que la trésorerie ?

Le cash-flow représente le flux monétaire de votre entreprise : la différence entre les recettes et les dépenses sur une période de temps donnée.

C'est un indicateur financier extrêmement important. Il vous permet de suivre de près la situation financière de votre entreprise.

De nombreux chefs d'entreprise veulent avant tout créer du profit. Mais un flux de trésorerie sain et positif est beaucoup plus important. Votre profit peut être très élevé, si votre entreprise a une faible marge brute d'autofinancement, elle peut faire faillite le jour suivant.

C'est pour cette raison que les banques examinent prioritairement l'évolution de votre trésorerie lors d’une demande de crédit. Est-il positif et les recettes sont-elles supérieures aux coûts ? La banque accordera alors plus facilement un prêt. Pourquoi ? Parce que votre trésorerie reflète la capacité de votre entreprise à rembourser ses dettes.

un flux de trésorerie

Comment calculer votre trésorerie?

C'est plus facile que vous ne le pensez. Vous avez simplement besoin d’un relevé précis de tous les flux financiers au sein de votre organisation.

Flux de trésorerie = flux de trésorerie entrant - flux de trésorerie sortant

Attention : le terme "flux d'argent" peut être interprété ici dans un sens plus large que :

  • Les revenus provenant de la vente de vos produits ou services

  • Le paiement des salaires

  • La production de matières premières

  • ...

Vous devez également tenir compte des flux monétaires qui circulent en dehors de l'activité commerciale normale. Pensez aux revenus tirés de vos investissements, aux remboursements du capital, aux paiements d'intérêts ...

Comment calculer votre trésorerie?

Les avantages d'un flux de trésorerie positif et les conséquences d'un flux de trésorerie négatif

Veillez à toujours avoir une bonne vue d'ensemble des flux entrants et sortants. Vous pouvez ainsi suivre de près le flux de trésorerie et intervenir si nécessaire. Un flux de trésorerie positif est crucial pour une entreprise saine. Il vous permet de continuer à remplir toutes vos obligations.

Si vous devez faire face à un flux de trésorerie négatif qui s'éternise, les conséquences risquent d’être majeures pour votre entreprise. La faillite n'est pas exclue.  Evidemment, à certaines périodes, vous dépenserez plus que vous ne recevrez, comme lors de périodes d’investissement important. Mais essayez de garder cette période aussi courte que possible pour éviter une spirale de flux financiers négatifs.

Donc pour résumer :  

  • Le cash-flow est la différence entre vos revenus et vos dépenses sur une période donnée.
     
  • Essayez de ne pas dépenser plus que ce que vous gagnez.
     
  • Surveillez attentivement votre trésorerie, car un flux de trésorerie négatif peut s’avérer désastreux pour votre entreprise.

Pour maintenir un flux de trésorerie sain, il est essentiel que vos clients paient leurs factures à temps :

  1. Fournissez une facture claire et détaillée ;
     
  2. Rédigez des conditions générales précises ;
     
  3. Continuez à communiquer avec votre client.

Malgré vos efforts, vous attendez toujours votre argent et votre client ne veut pas payer ? Récupérez simplement vos factures impayées via la plateforme en ligne Unpaid.

Vous avez une facture impayée et vous avez des questions sur le fonctionnement d'Unpaid? Appelez le +32 9 396 34 00 ou demandez à etre rappelé ici.

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